誠信興商，國新有為。在“誠信興商宣傳月”之際，為充分展現中國國新在履約守諾、誠信經營等方面發揮的積極作用，我們征集遴選了誠信合規經營典型案例，今天推出第3期——國新財務公司：重合規 強風控 為誠信經營保駕護航。
國新集團財務有限責任公司（以下簡稱國新財務公司）是經國家金融監督管理總局北京監管局（原北京銀保監局）批準，由中國國新全額出資成立的非銀行金融機構。國新財務公司以創建一流的服務資本運營的綜合性財務公司為目標，聚焦資金管理綜合服務和資本運營綜合服務，有效發揮“四個平臺”功能作用，著力夯實合規管理基礎、豐富金融服務手段，發揮資源配置、風險管控和價值創造功能，用誠信合規經營為中國國新資本運營深化改革保駕護航。
一、強化合規建設，完善內控機制，推動誠信合規經營行穩致遠
企業唯有以合規管理作為發展基石，方能行穩致遠。國新財務公司始終嚴守誠信合規經營底線，不斷提升合規管理水平，在法律法規和監管規制框架下進行風險防范和內部控制，為高質量發展提供強大支撐。
建立健全合規管理制度體系，夯實誠信合規經營制度基礎。國新財務公司始終堅持“合規優先，制度先行”原則，建立健全“三層四類”制度體系，形成了體系結構清晰、內容完整，相互銜接、有效協同，涵蓋公司治理、綜合管理、業務內控機制、風險合規管理、信息管理和審計稽核等的制度共計142項，同時每年組織開展制度回溯重檢工作，及時堵住重要領域和關鍵環節制度漏洞，加快填補新領域新業態制度空白，及時準確將國家現行法律法規、行業監管及國資監管政策規定轉化為內部規章制度，實現合規制度全覆蓋。另一方面，編制《內控授權管理手冊》和《合規管理手冊》，明確業務與合規權責分配，進一步根植合規理念，為高質量發展保駕護航。
編制《內控授權管理手冊》和《合規手冊》
持續完善內控運行機制，強化合規制度執行監督。國新財務公司依據《企業內部控制基本規范》《商業銀行內部控制指引》等，建立了黨支部研究把關、董事會領導決策、監事會有力監督、經理層統籌執行、各部門協同發力的分工合理、職責明確、報告關系清晰的內部控制體系和組織架構；設立合規委員會統籌協調合規管理工作，研究解決合規管理重點難點問題，壓實合規責任。堅持“全面體檢”與“分項檢查”并重，按月開展重點業務自查，按季開展案件風險排查，按年開展全面合規風險自查、全面風險評估、監管評級自查、金融機構評級自查等，針對風險隱患及時整改；按照監管要求，不定期針對統計數據安全情況、資產質量情況、股權與關聯交易情況、擔保業務情況開展重點領域自查，確保發現問題整改到位。
國新財務公司開展反電信詐騙專題培訓
始終堅持黨建引領，多措并舉培育誠信合規文化。國新財務公司把學習貫徹習近平法治思想擺在突出位置，深刻領會習近平總書記關于誠信建設的重要論述，多次專題學習并組織讀書班交流研討，以黨建引領信用體系建設實踐，引導干部員工守法合規履職。組織開展“積極響應合規倡議 莊嚴簽署合規承諾”活動，組織全員簽訂合規承諾書，營造公司良好合規氛圍，推動全員自覺做依法合規經營的堅決擁護者和堅定實踐者。聚焦合規要點，依托黨支部和“知新講堂”等內部培訓平臺，組織開展對《反有組織犯罪法》、財務公司監管法規的學習培訓，定期開展反洗錢宣傳，并通過企業微信公眾號向社會大眾宣傳反洗錢知識，不斷提升合規文化建設水平。
國新財務公司組織開展反洗錢反恐怖融資培訓
二、做好風險識別評估，開展風險監測預警，推動各項業務誠信開展
人無信不立，業無信不興。國新財務公司建立健全“早識別、早發現、早預警、早處置”的風險防范化解機制，充分發揮信息化技術手段在金融風險識別、監測、管理、處置等環節的作用，強化信用風險、操作風險和流動性風險管理，確保信貸業務和同業業務的誠信履約，進一步發揮風險管理對防范化解信用風險的重要作用。
持續完善風險管理政策。國新財務公司堅持合規審慎經營理念、保持穩健型風險偏好，每年年初根據最新監管要求與經營實際動態調整風險容忍度指標體系、指標目標值及預警值，共設定包括信用風險在內的19個風險容忍度指標，以明確的合規指標閾值指導業務風險管理工作開展，以清晰的指標監測職責劃分壓實日常風險指標監測責任，大幅降低各類風險發生可能性。
多途徑強化信用風險控制。國新財務公司制定業務合規風險識別清單，涵蓋自營貸款、同業拆借、買入返售和賣出回購、委托貸款等9個業務類型17個子項32項工作事項，有效指導業務部門和合規審查部門的工作開展。此外，利用信息化手段進行授信、貸款、貸后五級分類、投資、同業交易等全流程線上審批，對授信額度、期限實現剛性管理，并提供了風險管理、資金監控等管理手段，提升了信貸、投資和同業業務信息化水平，確保信用風險可控在控，實現“流程一條線、風控一體化”。
三、豐富服務手段，提升服務水平，推動國有資本運營高質量發展
人無信不立，業無信不興。國新財務公司建立健全“早識別、早發現、早預警、早處置”的風險防范化解機制，充分發揮信息化技術手段在金融風險識別、監測、管理、處置等環節的作用，強化信用風險、操作風險和流動性風險管理，確保信貸業務和同業業務的誠信履約，進一步發揮風險管理對防范化解信用風險的重要作用。
國新財務公司專注發揮服務功能，支持成員單位降低融資成本，積極拓展協同業務增長點，履行金融機構責任擔當，以堅實的信用基礎促進金融服務實體經濟，持續為成員單位穩健發展注入金融服務之力。
2020年以來，針對中國國新部分小微成員單位受疫情影響出現營運資金緊張情況，國新財務公司積極跟進研究制定金融支持方案，主動下調流動資金貸款利率，有力支持了小微成員單位減輕財務負擔。截至2023年6月末，國新財務公司已先后向國新上海、中文發集團及所屬中國印刷公司、六0三等成員單位發放信貸資金超3億元。國新財務公司通過普惠金融“精準滴灌”，在關鍵時期鼎力支持小微客戶迎難前行，為成員單位健康發展發揮了重要作用。
國新財務公司積極助力國新國證央企債基金完成募集
國新財務公司發揮自身優勢，協同國新證券所屬國新國證基金充分調研央企財務公司投資需求，攜手中國中化、保利集團兩家央企財務公司作為基石投資人共同出資4億元，助力市場首只主動管理型央企主題債券型基金成功發行，有效提高央企債券流動性，引導市場對央企債券的價值發現，體現了中國國新以服務央企為本位的金融服務理念；搭建財務公司綜合信息服務平臺，通過同業拆借、質押式回購等資金供需信息共享破解了財務公司間信息溝通渠道單一、合作范圍較窄等難點，助力央企財務公司間以及央企間業務合作，促進央企金融資源的有效流動。
國新財務公司設計搭建的財務公司綜合信息服務平臺上線運行